Какие организации попадают под действие закона 115-ФЗ

Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» регулирует деятельность широкого круга организаций. Они обязаны выполнять требования по идентификации клиентов, контролю операций и отчетности перед Росфинмониторингом.

Основные категории организаций

Закон предусматривает точный перечень субъектов, которые обязаны соблюдать его положения:

• Кредитные организации: банки, микрофинансовые организации, ломбарды
• Страховые компании (кроме обязательного медицинского страхования)
• Лизинговые компании
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг: брокеры, дилеры, управляющие компании
• Организации, совершающие операции с денежными средствами: платежные системы, операторы перевода денег

Дополнительные категории

Кроме финансового сектора, закон распространяется на:

• Риелторов и агентства недвижимости при сделках от 3 млн рублей
• Ювелирные магазины при покупке драгметаллов и камней от 100 тыс. рублей
• Азартные заведения: букмекеры, тотализаторы, казино
• Продавцы транспорта и техники при сделках от 600 тыс. рублей

Обязанности организаций по 115-ФЗ

Подпадающие под закон субъекты должны:

1. Выявлять и проверять клиентов (идентификация и верификация)
2. Контролировать подозрительные операции
3. Хранить информацию о клиентах и сделках не менее 5 лет
4. Разрабатывать внутренние правила контроля
5. Направлять сведения в Росфинмониторинг

Ответственность за неисполнение требований 115-ФЗ предусматривает штрафы до 1 млн рублей для организаций и дисквалификацию руководителей.

Исключения из закона

Не подпадают под действие 115-ФЗ:

• Бюджетные учреждения
• Государственные внебюджетные фонды
• Органы государственной власти
• Религиозные организации

Малые предприятия и ИП в большинстве случаев не обязаны соблюдать требования закона, за исключением отдельных видов деятельности.